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關于處理企業法人非法集資案件的
發布時間:2009/10/21
根據《企業債券管理條例》的規定,中華人民共和國境內具有法人資格的企業進行有償籌集資金的活動,必須通過公開發行企業債券的形式進行(法律、法規另有規定的除外)。故處理企業法人集資案件,首先需審查其集資行為是否合法,對于合法行為認定有效并按照民間借貸案件處理,只要雙方當事人意思表示真實且不違反其他法律的規定,企業債務的持有人有權按照約定的期限取得利息、收回本金。反之即認定無效,按無效民事行為處理原則予以處理。
 
 
一、企業集資行為必須具備的形式要件
  ?。ㄒ唬?A class=UBBWordLink target=_blank>企業進行有償籌集資金活動,必須通過公開發行企業債券的形式進行(法律、法規另有規定的除外)。
   企業債券的票面應當載明下列內容:
    1、企業的名稱、住所;
    2、企業債券的面額;
    3、企業債券的利率;
    4、還本期限和方式;
    5、利息的支付方式;
    6、企業債券發行日期和編號;
    7、企業的印記和企業法定代表人的簽章;
    8、審批機關的批準發行的文號、日期。
  ?。ǘ┥笈?BR>      中央企業發行債券,由中國人民銀行會同國家計劃委員會審批;地方企業發行企業債券,由中國人民銀行省、自治區、直轄市、計劃單列市分行會同同級計劃主管部門審批。未經審批,不得擅自發行和變相發行企業債券。
  ?。ㄈ?A class=UBBWordLink target=_blank>企業債券的購買和轉讓
      企業發行企業債券,應當由證券經營機構承銷。
      企業債券的轉讓,應當在經批準的可以進行債券交易的場所進行。
      非證券機構和個人不得經營企業債券的承銷和轉讓業務。
  ?。ㄋ模├?BR>      企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
      凡欠缺上列要件2、3的集資行為即為非法集資,一律認定為無效;要件1所要求內容記載不完全者不影響行為效力,但其中第(二)、(三)、(六)、(七)項內容為必須記載項;不符合要件4者行為部分無效,不影響其他部分的效力。
 
 二、非法集資行為的認定及處理

  ?。ㄒ唬┓參淳泄嗣褚信?,任何企業擅自從事下列活動一律認定為無效:
    1、非法吸收公眾存款,是指未經中國人民銀行批準,向社會不特定對象吸收資金,出具憑證,承諾在一定期限內還本付息的活動。
    2、變相吸收公眾存款,是指不以吸收公眾存款的名義,向社會不特定對象吸收資金,但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。
    3、未經依法批準,以借貸或其他任何名義向職工或社會不特定對象進行的非法集資。包括擅自從事的以還本付息或者以支付股息、紅利等形式向出資人進行的有償集資活動,或者以發起設立股份公司為名,變相募集股份的集資活動。
  ?。ǘ┓欠拾訃木嚀宕?BR>    1、確認該集資行為為無效民事行為。
    2、返還財產,即集資方將所收取款項(本金)立即返還出資人。
    3、對于雙方惡意串通,損害國家、集體或第三人的利益,以及其他違反法律、法規情節嚴重的,對過錯方處以相當于非法所籌資金金額5%以下的???,或按照雙方約定的利率收繳非法所得。
   所參照法律、法規及相關精神:
    1、《中華人民共和國民法通則》
    2、《企業債券管理條例》
    3、《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》
    4、《國務院辦公廳轉發中國人民銀行整頓亂集資亂批設金融機構和亂辦金融業務實施方案的通知》
    5、《國務院關于堅決制止亂集資和加強債券發行管理的通知》
    6、《國務院關于清理有償集資活動堅決制止亂集資問題的通知》
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